Что такое "дата валютирования" при создании платежного поручения?

Вопрос

Что такое "дата валютирования" при создании платежного поручения? Что означает "дата валютирования"?

Ответ

"Дата валютирования" — это дата в платежном поручении, начиная с которой средства зачисляются на счёт получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в банке, который обслуживает получателя, на счете получателя 2932, 2952. 

При создании платежного поручения в клиент-банке, дата валютирования указывается в поле "Вспомогательные реквизиты" и может быть указана только будущей датой, но не может превышать дату документа более, чем на 10 дней. 

Например, дата документа — 09.12.2021 (четверг), дата валютирования — 13.12.2021 (понедельник). Дата списания средств со счета равно дате выписки – 09.12.2021. При этом сумма поступит получателю 13.12.2021 (понедельник).

Если укажете в платежном поручении текущую или прошедшую дату, то документ будет отклонен банком.

Например, дата документа – 08.12.2021 (среда), дата валютирования – 12.12.2021 (воскресенье). Платеж взято в работу операционным днем (13.12). Но платеж будет отклонен — дата валютирования менее даты операционного рабочего дня.

Полезные статьи

Что будет с платежом, если для его проведения средств на счете недостаточно?

Что обозначает дата документа при создании платежного поручения?

Какое "назначение платежа" указать в платежном поручении?

Была ли эта статья полезной?
Пользователи, считающие этот материал полезным: 22 из 22

Комментарии

0 комментариев

Войдите в службу, чтобы оставить комментарий.