Какие подтверждающие документы нужны для снятие со счёта наличных в кассе банка?

Вопрос

Какие подтверждающие документы нужны для снятие со счёта наличных в кассе банка для ЮЛ/ФЛП?

Ответ

Для снятия наличных в кассе банка нужны такие подтверждающие документы:

  1. Для доверенного лица — оригинал доверенности от доверенного лица.
  2. Паспорт или другой документ приравненный к нему, удостоверяющий личность.
  3. Документ, удостоверяющий регистрацию в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов.
  4. При снятии заработной платы, выплат приравненных к заработной плате, социальных выплат банком проверяется уплата налогов (в случае оплаты налогов в другом банке, нужно предоставить подтверждающие документы с отметкой банка. В случае недостаточности оплаты ЕСВ — оригинал справки из Министерства доходов и сборов Украины ( приложение №1, приложение №2 Приказа №453).
  5. Дополнительные документы зависят от цели снятия наличных:
Цель Документы
Финансовая помощь
  1. Договор финансовой помощи.
  2. Объяснение клиента о причинах предоставления/получения финансовой помощи наличными.
  3. Документы, свидетельствующие о получении финансовой помощи (в случае выдачи наличных с целью возврата финансовой помощи).
  4. Финансовая отчетность компании за последние два отчётных периода.
  5. Документы, подтверждающие финансовое состояние физического лица (финансовую состоятельность) предоставление/возврат финансовой помощи при снятии со счета физического лица.
Дивиденды
  1. Финансовая отчётность за период, за который снимаются дивиденды.
  2. Документы, свидетельствующие об уплате налога на прибыль (если уплата налога прошла не через АБУ/УСБ — оригинал платёжного документа об уплате налогов с отметкой другого банка). Для физических лиц налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62.
  3. Протокол собрания учредителей о распределении прибыли.
  4. Объяснение причин выдачи дивидендов наличными, а не зачисления на счёт учредителей/в случае зачисления на счёт физического лица с последующим снятием наличных всей суммы или более 70% — объяснения от физического лица по снятию средств наличными.
Доход предпринимателя (от 500 тысяч грн.)
  1. Финансовая отчётность ФЛП, налоговая декларация за последние два отчётных периода.
  2. Документы, свидетельствующие об уплате налогов.
  3. Хозяйственные договоры, счета и т.п., по которым зачисляются средства на счета ФЛП (при необходимости).
Закупка с/х продукции у населения (частных лиц) (от 500 тысяч грн.)
  1. Финансовая отчётность клиента за последние два отчётных периода.
  2. Письменное обоснование необходимости выдачи средств наличными, с указанием продукции, которую планируется закупать, закупочной цены, а также количество физических лиц-продавцов (закупочный акт, закупочная ведомость, налоговый расчёт сумм дохода, согласно требованиям Постановления НБУ № 62).
  3. Копии договоров на дальнейшую реализацию с/х продукции или копии документов, свидетельствующих о дальнейшей переработке с/х продукции (договор поставки, договор транспортировки в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62).
  4. Документы о наличии складских помещений для хранения с/х продукции или предоставляются копии договоров с потребителями продукции (Договор хранения в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62).
Оплата с/х паев (от 500 тысяч грн.)
  1. Финансовая отчётность клиента за последние два отчётных периода.
  2. Письменные объяснения о необходимости получения средств наличными.
  3. Документальное подтверждение наличия договоров аренды паев.
  4. Решение владельцев/компании о выплате средств за арендуемые паи.
  5. Налоговый расчёт сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62.
Закупка вторсырья (от 500 тысяч грн.)
  1. Финансовая отчётность клиента за последние два отчётных периода.
  2. Письменное обоснование необходимости выдачи средств наличными, с указанием продукции/товара, которую планируется закупать, закупочной цены.
  3. Копии договоров на дальнейшую реализацию продукции/товаров, копии документов, свидетельствующих о дальнейшей переработке продукции/товара.
  4. Документы о наличии складских помещений/площадок для хранения сортировки продукции/товара (в случае отсутствия таких документов предоставляются копии договоров с потребителями продукции).
  5. Документы, по которым осуществлялась транспортировка продукции/товара.
Выдача физическим лицам (карты/текущий счет) (от 500 тысяч грн.) Документы и информацию из первичного зачисления средств на счёт клиента (источник происхождения средств), налоговый расчёт сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62.
Выдача на закупку товаров, оплату услуг/выполненные работы (от 500 тысяч грн.)
  1. Финансовая отчётность клиента за последние два отчётных периода.
  2. Письменное обоснование необходимости выдачи средств наличными, с указанием продукции, которую планируется закупать, закупочной цены.
  3. Копии договоров, а также первичных документов на дальнейшую реализацию товаров, документы о предоставлении услуг/выполненные работы (копии договоров, актов выполненных работ), закупочный акт, закупочная ведомость, налоговый расчёт сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62).
  4. Письменное объяснение о необходимости использования наличных средств для закупки товаров, оплаты работ, услуг вместо безналичных.
  5. Документы, подтверждающие целевое использование наличных (в случае снятия средств более 50% от их поступлений) (для предпринимателя).
  6. Письменные объяснения относительно деятельности предпринимателя с обоснованием необходимости снятия наличных (при необходимости).
Выдача на приобретение и погашение ценных бумаг
  1. Договор купли-продажи ценных бумаг.
  2. Объяснение причин выдачи наличными, а не зачисления на счёт контрагента.
  3. Документы, свидетельствующие об открытии депозитарного счёта в финансовом учреждении, их размещении и информацию о номинальной и реальной стоимости ценных бумаг.
  4. Финансовая отчётность компании за последние два отчётных периода.
Выдача наличных для дальнейшей выдачи кредитов
  1. Финансовая отчётность клиента за последние два отчётных периода.
  2. Документы, подтверждающие финансовое состояние физического лица (финансовую состоятельность).
  3. Копии кредитных договоров в соответствии с требованиями Постановления НБУ № 62.
Выдача командировочных Обязательные документы:
  1. Приказ о командировке.
  2. Отчёт об использовании средств, выданных на командировку или под отчёт вместе с подтверждающими документами.

Дополнительные документы по требованию банка.

Полезные статьи

Когда нужно предоставлять подтверждающие документы при снятии гривны со счёта в кассе банка?

Тарифы по пакетам РКО

 

Была ли эта статья полезной?
Пользователи, считающие этот материал полезным: 4 из 6

Комментарии

0 комментариев

Войдите в службу, чтобы оставить комментарий.