Запитання
Що означає дата валютування при створенні платіжного доручення?
Відповідь
"Дата валютування" — це дата в платіжному дорученні, починаючи з якої кошти зараховуються на рахунок отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку, який обслуговує отримувача, на рахунку отримувача 2932, 2952.
При створенні платіжного доручення в клієнт-банку, дата валютування вказується в полі "Допоміжні реквізити" і може бути вказана тільки майбутньою датою, але не може перевищувати дату документу більше, ніж на 10 днів.
Наприклад, дата документа – 09.12.2021 (четвер), дата валютування – 13.12.2021 (понеділок). Дата списання коштів з рахунку – 09.12.2021. При цьому сума буде зарахована отримувачу 13.12.2021 (понеділок).
Якщо вкажете в платіжному дорученні поточну або минулу дату, такий документ банком буде відхилено.
Наприклад, дата документа – 08.12.2021 (середа), дата валютування – 12.12.2021 (неділя). Платіж взято в роботу робочим днем (13.12). Але платіж буде відхилено тому, що дата валютування менше дати операційного робочого дня.
Корисні статті
Що буде з платежем, якщо для його проведення коштів на рахунку не достатньо?
Що означає дата документу при створенні платіжного доручення?
Коментарі
0 коментарів
Будь ласка, увійдіть, щоб залишити коментар.