Питання

Що означає дата валютування при створенні платіжного доручення?

Відповідь

"Дата валютування" — це дата в платіжному дорученні, починаючи з якої кошти зараховуються на рахунок отримувача. До настання дати валютування сума переказу обліковується в банку, який обслуговує отримувача, на рахунку отримувача 2932, 2952.　

При створенні платіжного доручення в клієнт-банку, дата валютування вказується в полі "Допоміжні реквізити".
Дата валютування може бути вказана тільки майбутньою датою, але не може перевищувати дату документу більше, ніж на 10 днів. 

Наприклад, дата документа – 01.10.2020 (четвер), дата валютування – 05.10.2020 (понеділок). Дата списання коштів з рахунку – 01.10.2020. При цьому сума буде зарахована отримувачу 05.10.2020 (понеділок).

Якщо вкажете в платіжному дорученні поточну або минулу дату, такий документ банком буде відхилено.

Наприклад, дата документа – 28.04 (середа), дата валютування – 02.05 (неділя). Платіж взято в роботу робочим днем (05.05). Але платіж буде відхилено тому, що дата валютування менше дати операційного робочого дня.

Пов'язані статті

Що буде з платежем, якщо для його проведення коштів на рахунку не достатньо?

Що означає дата документу при створенні платіжного доручення?

Яке "призначення платежу" вказати в платіжному дорученні?