Які підтверджуючі документи потрібні для зняття готівки з рахунку в касі банку?

Питання

Які підтверджуючі документи потрібні для зняття з рахунку готівки в касі банку?

Відповідь

Для зняття готівки з банківського рахунку потрібні такі підтверджуючі документи:

  1. Для довіреної особи — оригінал довіреності від довіреної особи.
  2. Паспорт або інший документ прирівняний до нього, що посвідчує особу.
  3. Документ, що засвідчує реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб — платників податків.
  4. При знятті заробітної плати, виплат прирівняних до заробітної плати, соціальних виплат — банком перевіряється сплата податків (у випадку оплати податків в іншому банку, потрібно надати підтверджуючі документи з відміткою банку. У випадку недостатності оплати ЄСВ — оригінал довідки з Міністерства доходів та зборів України (додаток №1, додаток №2 Наказу №453).
  5. Додаткові документи залежать від мети зняття готівки:
Мета Документи
Фінансова допомога
  1. Договір фінансової допомоги.
  2. Пояснення клієнта щодо причин надання/отримання фінансової допомоги готівкою.
  3. Документи, що свідчать про отримання фінансової допомоги (в разі видачі готівки з метою повернення фінансової допомоги).
  4. Договір переуступки прав (якщо відбувалася переуступка).
  5. Фінансова звітність компанії за останні два звітні періоди.
  6. Документи, що підтверджують фінансовий стан фізичної особи (фінансову спроможність) надання/повернення фінансової допомоги при знятті з рахунку фізичної особи.
Дивіденди
  1. Фінансова звітність за період, за який знімаються дивіденди.
  2. Документи, що свідчать про сплату податку на прибуток (якщо сплата податку пройшла не через Альфа-Банк/Укрсоцбанк — оригінал платіжного документу про сплату податків з відміткою іншого банку). Для фізичних осіб податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку згідно вимог Постанови НБУ № 62.
  3. Протокол зборів засновників про розподіл прибутку.
  4. Пояснення причин видачі дивідендів готівкою, а не зарахування на рахунок засновників/в разі зарахування на рахунок фізичної особи з подальшим зняттям готівки всієї суми або більше 70% — пояснення від фізичної особи щодо зняття коштів готівкою
Дохід підприємця (від 500 тисяч грн.)
  1. Фінансова звітність підприємця, податкова декларація за останні два звітні періоди.
  2. Документи, що свідчать про сплату податків.
  3. Господарські договори, рахунки тощо, за якими зараховуються кошти на рахунки підприємця (за необхідності)
Закупівля с/г продукції у населення (від 500 тисяч грн.)
  1. Фінансова звітність клієнта за останні два звітні періоди.
  2. Письмове обґрунтування необхідності видачі коштів готівкою, із зазначенням продукції, яку планується закуповувати, закупівельної ціни, а також кількість фізичних осіб-продавців(закупівельний акт, закупівельна відомість, податковий розрахунок сум доходу, згідно вимог Постанови НБУ № 62).
  3. Копії договорів на подальшу реалізацію с/г продукції/копії документів, які свідчать про подальшу переробку с/г продукції (договір поставки, договір транспортування згідно вимог Постанови НБУ № 62).
  4. Документи про наявність складських приміщень для зберігання с/г продукції (в разі відсутності таких документів надаються копії договорів зі споживачами продукції); (договір зберігання згідно вимог Постанови НБУ № 62).
Оплата с/г паїв (від 500 тисяч грн.)
  1. Фінансова звітність клієнта за останні два звітні періоди.
  2. Письмові пояснення про необхідність отримання коштів готівкою
  3. Документальне підтвердження наявності договорів оренди паїв.
  4. Рішення власників/компанії про виплату коштів за орендовані паї.
  5. Податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку згідно вимог Постанови НБУ № 62.
Закупівля вторсировини (від 500 тисяч грн.)
  1. Фінансова звітність клієнта за останні два звітні періоди.
  2. Письмове обґрунтування необхідності видачі коштів готівкою, із зазначенням продукції/товару, яку планується закуповувати, закупівельної ціни.
  3. Копії договорів на подальшу реалізацію продукції / товару, копії документів, які свідчать про подальшій переробці продукції/товару.
  4. Документи про наявність складських приміщень/майданчиків для зберігання сортування продукції/товару (у разі відсутності таких документів надаються копії договорів зі споживачами продукції).
  5. Документи, за якими здійснювалося транспортування продукції/товару.
Видача фіз. особам (карти/поточний рахунок) (від 500 тисяч грн.) Документи та інформацію з первинного зарахування коштів на рахунок клієнта (джерело походження коштів), податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір згідно вимог Постанови НБУ № 62.
Видача на закупівлю товарів, оплату послуг/виконані роботи (від 500 тисяч грн.)
  1. Фінансова звітність клієнта за останні два звітні періоди.
  2. Письмове обґрунтування необхідності видачі коштів готівкою, із зазначенням продукції, яку планується закуповувати, закупівельної ціни.
  3. Копії договорів, а також первинних документів на подальшу реалізацію товарів, документи про надання послуг/виконані роботи (копії договорів, актів виконаних робіт), закупівельний акт, закупівельна відомість, податковий розрахунок сум доходу, нарахованого (сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку згідно вимог Постанови НБУ № 62).
  4. Письмове пояснення щодо необхідності використання готівкових коштів для закупівлі товарів, оплати робіт, послуг замість безготівкових.
  5. Документи, що підтверджують цільове використання готівки (в разі зняття коштів більше 50% від їх надходжень)(для підприємця).
  6. Письмові пояснення щодо діяльності підприємця з обґрунтуванням необхідності зняття готівки (за необхідності).
Видача на придбання та погашення цінних паперів 
  1. Договір купівлі-продажу цінних паперів.
  2. Пояснення причин видачі готівкою, а не зарахування на рахунок контрагента.
  3. Документи, що свідчать про відкриття депозитарного рахунку в фінансовій установі, їх розміщенні і інформацію про номінальної та реальної вартості цінних паперів.
  4. Фінансова звітність компанії за останні два звітні періоди.
Видача готівки для подальшої видачі кредитів
  1. Фінансова звітність клієнта за останні два звітні періоди.
  2. Документи, що підтверджують фінансовий стан фізичної особи (фінансову спроможність).
  3. Копії кредитних договорів згідно вимог Постанови НБУ № 62.
Видача на відрядження  Обов'язкові документи:
  1. Наказ про відрядження.
  2. Звіт про використання коштів, виданих на відрядження або під звіт разом з підтвердними документами.

Додаткові документи за вимогою банку.

Корисні статті

Коли потрібно надавати підтверджуючі документи при знятті гривні з рахунку в касі банку?

Тарифи по пакетам РКО

Чи була ця стаття корисною?
3 з 5 вважають статтю корисною

Коментарі

0 коментарів

Будь ласка, увійдіть, щоб залишити коментар.