Створити swift-платіж в Мій бізнес Online

Завдання

Створити swift-платіж в Мій бізнес Online.

Умова

Для створення нового переказу SWIFT необхідно заповнити всі необхідні системою поля, виходячи з реквізитів контрагента, зазначених у зовнішньоекономічному контракті/іншому документі на оплату.

Платіжне доручення заповнюєте латинськими (англійськими літерами) при платежах в доларах США, ЄВРО, білоруських рублях, англійських фунтах стерлінгів, польських злотих, швейцарських франках, японських ієнах, казахських тенге.

Платіжне доручення заповнюється літерами кирилиці (російськими літерами) при платежах в російських рублях.

Рішення

Для створення платежу:

  1. Перейдіть в меню "Платежі в валюті", оберіть вкладку "SWIFT" і натисніть "" Створити заявку".
    1.png
  2. Заповніть всі поля заявки. Оберіть терміновість проведення платежу.
    2.png
    При виборі терміновості:
    Т+0 платіж спишеться "сьогодні"
    Т+1 платіж спишеться "завтра", тобто на наступний робочий день
    Т+2 платіж спишеться "післязавтра", тобто на другий робочий день
  3. У розділі "Відомості про витрати" (71 — Details Of Charges) оберіть, ким буде оплачена комісія Альфа-Банку і банків-кореспондентів за даний платіж. Типи комісій по SWIFT платежах
    Згідно законодавства на території України комісії за банківські операції (в т.ч. за валютні платежі) повинні бути утримані тільки в гривні, тому в поле "Валюта комісії" обирайте гривню, а в поле "Рахунок комісії" — гривневий рахунок, з якого банк спише необхідну суму комісії.
    Обов'язковими полями є також поля, які необхідно обрати з наявного списку: "код операції" (відображена суть операції по класифікації НБУ) і "код країни одержувача":
    3.png
  4. У розділі "Валюта (код)" (поле 32) оберіть валюту, в якій здійснюється платіж, і вкажіть точну суму в валюті.

    3.png
  5. У секції "Платник" (поле 50) заповніть свої реквізити (назва, адреса, місто) латинськими літерами:
    - оберіть рахунок для списання валюти і країну (валюта (код) з поля 32 і рахунок з поля 50 повинні збігатися);
    - в полі "Найменування" впишіть свою скорочену назва англійською мовою (поле допускає максимум 35 символів, включаючи знаки та пробіли);
    - в полі "Країна" вкажіть свою країну;
    - в полі "Місто" вкажіть свій населений пункт (поле допускає максимум 35 символів, включаючи знаки та пробіли), наприклад: Dnipro. У разі, якщо необхідно додатково прописати область/район, до якої відноситься населений пункт, допустимі скорочення reg., Distr. (Від англ. Region, District — область, район), наприклад: Kyivreg., Vyshneve;
    - в полі "Адреса" вкажіть вулицю, номер будинку, корпус, квартиру, будова і т.д., допустимі скорочення str. (Від англ. Street — вулиця).
  6. У секції "Банк одержувача" (57 — Beneficiary Bank) в залежності від того, чи присутній в контракті SWIFT-код банку-одержувача, є можливість обрати:

    опцію A — при цьому потрібно заповнити тільки поле BIC/SWIFT, а його назва та адреса підтягнуться в системи банку автоматично.

    Після введення SWIFT-коду банку-одержувача, додатково не потрібно заповнювати поля з назвою, країною, містом і адресою банку (ці поля при виборі опції А недоступні для введення). ВАЖЛИВО: SWIFT-код може містити лише 8 або 11 символів (і тільки букви і цифри, без пробілів).

    5.png

    опцію D — при цьому необхідно вручну заповнити поля з назвою, адресою банку, його містом і країною.
    Можете використовувати в тому випадку, якщо є розбіжності в реквізитах контракту в адресі банку-одержувача (наприклад, відповідно до SWIFT підтягується адресу головного офісу, а в контракті може бути адреса філії або відділення), при цьому розбіжностей в найменуванні банку в контракті і довіднику не повинно бути. При такому заповненні вносіть всі реквізити банку вручну.

    6.png

    Заповнення полів при виборі опції D:

    • поле BIC/SWIFT — номер SWIFT, вказаний в контракті;
    • поле "Номер рахунку" — це поле, призначене для введення номера кореспондентського рахунку банку одержувача в банку-кореспонденті (тільки цифри), заповнюєте тільки в разі наявності в реквізитах контракту банку-кореспондента (і, відповідно, заповнення поля 56 — Intermediary Bank). ВАЖЛИВО: В поле "Номер рахунку" не можна вводити рахунок одержувача, для реквізитів одержувача є поле 59 — Beneficiary.
    • поле "Назва банку" — заповніть з контракту при відсутності SWIFT-коду. До цього рядка включається тільки назва банку, без міста і країни перебування (допускає максимум 35 символів, включаючи знаки та пробіли);
    • поле "Країна" — оберіть з довідника країни банку-одержувача;
      поле "Місто" — заповніть вручну з контракту, відноситься до міста банку-одержувача (це не місто одержувача);
    • поле "Адреса" — заповніть вручну з контракту, вкажіть вулицю, номер будинку і т.д. при наявності.
  7. Якщо в реквізитах одержувача присутній банк-кореспондент, в розділі "Банк-Кореспондент" (56 — Intermediary Bank) необхідно заповнити його дані аналогічно п. 6.

    7.png
    У разі наявності в контракті більш одного банку-кореспондента, обидва банки-кореспонденти внесіть в поле 56 з опцією D, де в поле "Назва та адреса банку" по черзі вкажіть найменування, адресу і SWIFT банків-посередників в порядку проходження платежу.
  8. У розділі "Одержувач" (59 — Beneficiary) обов'язкові все поля для заповнення (найменування, країна, місто, адреса, номер рахунку отримувача), при цьому реквізити можна внести вручну або вибрати з довідника "Контрагенти SWIFT", якщо платіж на користь даного контрагента вже здійснювався і його дані занесені в довідник:

    - поле "Найменування" — заповніть з контракту латинськими буквами, в поле можна ввести 35 символів, в разі довгої назви допустимо продовжувати вводити назву (без дефісу) в рядку "Адреса";
    - поле "Країна" — оберіть з довідника країни одержувача;
    - поле "Місто" — заповніть вручну з контракту;
    - поле "Адреса" — заповніть вручну з контракту, включаючи вулицю, номер будинку, квартири і т.д. при наявності. В поле можна ввести 35 символів;
    - поле "Номер рахунку одержувача (IBAN)" призначене для введення номера банківського рахунку або IBAN-коду одержувача. Поле може містити як цифри, так і букви. Якщо в реквізитах присутній одночасно і IBAN-код одержувача і номер банківського рахунку одержувача, в цьому полі необхідно вписувати IBAN-код. IBAN-код — обов'язковий реквізит для одержувачів в країнах Євросоюзу, однак використовується і в багатьох інших країнах. IBAN пишеться без пробілів і роздільників.8.png

  9. У розділі "Деталі платежу" (70 — Details Of Payment) вкажіть "Призначення платежу" і "Підстава для платежу".
    В поле "Призначення платежу" можна внести інформацію в чотирьох рядках по 35 символів кожна (всього 140 символів). У призначенні платежу обов'язково вкажіть:
    - форма оплати: Оплата (PAYMENT) або передоплата (PREPAYMENT). Допустимі скорочення: PMNT (замість PAYMENT) і PRMNT (замість PREPAYMENT);
    - за що конкретно: за товар "найменування товару" (наприклад, за запчастини — FOR COSMETICS) або послуги — найменування послуг/робіт (наприклад, за консалтингові послуги — FOR CONSULTING SERVICES);
    - № та дата контракту, на підставі якого здійснюється оплата. Символ "№" є неприпустимим знаком для SWIFT-переказу, його ставити не потрібно. Допустимі скорочення CONTR. (Замість CONTRACT) і позначення дати DD;
    - інша інформація при необхідності, наприклад, номер і дата інвойсу/рахунки, на підставі якого здійснюється оплата.
    Приклад:

    PAYMENT FOR COSMETICS ACC CONTR.5/2020 DD 01.09.2020, INV.5/2020-56 DD 15.12.2020

    При необхідності, можна задіяти всі 4 рядки поля 70 Призначення платежу, перехід на наступний рядок здійснюється автоматично.

    Поле "Підстава для платежу" обов'язково для заповнення, проте, якщо вся інформація міститься в полі "Призначення платежу", в цьому полі досить проставити точку.

  10. Секція "Додаткова інформація" (72 — Additional nfomation) необхідно заповнювати тільки в разі крайньої необхідності, якщо в інші поля не вміщуються повні реквізити, необхідні для коректного зарахування грошових коштів відправнику (наприклад, якщо є кілька банків-кореспондентів, або не поміщається повне призначення платежу). Заповнення даного поля призводить до ручної обробки платежу усіма задіяними банками, затримки у виконанні платежу і додатковим комісіям банків-кореспондентів (за ручну обробку). Якщо все ж додаткові відомості необхідно в даному полі все-таки вказати, на початку першого рядка поля 72 вказуєте спеціальну кодування, що дозволяє донести внесену інформацію:
    - банку одержувачу: /ACC/;
    - Одержувачу: /BNF/.
    Поле "Коментар до платежу" не є обов'язковим, заповнюється за бажанням.

    9.png

Пов'язані статті

У яких валютах можна здійснювати та приймати платежі в Альфа-Банку?

Які реквізити Альфа-Банку для проведення платежів?

Типи комісій по SWIFT платежах

 

Чи була ця стаття корисною?
0 з 0 вважають статтю корисною

Коментарі

0 коментарів

Будь ласка, увійдіть, щоб залишити коментар.

Будьте в курсе, будьте первым с Альфа