Переказати валюту на рахунок в банку, що за кордоном, через "Альфа-Бізнес Онлайн"

20 жовтня 2022 14:45
Оновлено

Завдання

Створити swift-платіж в "Альфа-Бізнес Онлайн". Переказати іноземну валюту з рахунку, відкритого в Альфа-Банку, на рахунок, відкритий в іншому банку за кордоном. Переказати валюту на рахунок закордонного банку. Заповнити swift-платіж для переказу іноземної валюти за межі України.

Умова

Для створення нового переказу swift заповніть всі поля, виходячи з реквізитів контрагента, зазначених у зовнішньоекономічному контракті/іншому документі на оплату.
Платіжне доручення заповнюєте латинськими (англійськими літерами) при платежах в доларах США, ЄВРО, англійських фунтах стерлінгів, польських злотих, швейцарських франках, японських ієнах.

Рішення

Оберіть меню "Валюта", перейдіть на "Платежі".
Перейдіть на вкладку "SWIFT-платежі" та натисніть "Створити документ".
У секції "Параметри документа":
- "Дата документа" встановлюється поточним днем. Змінити її можна за допомогою вбудованого календаря;
- "Дата валютування" заповнюється опціонально або встановлюється за умовчанням поточним днем. Змінити її можна за допомогою вбудованого календаря.
- поле "Номер" заповнюється автоматично при виборі рахунку списання. Значення поля можна змінити;
- в поле "Терміновість документа" оберіть значення зі списку (Т + 0 — сьогодні, Т + 1 — завтра, Т + 2 — післязавтра);
- у секції "Валюта" виберіть зі списку валюту платежу. Вкажіть суму платежу.
У секції "Платник (50 — Ordering Customer)":
- оберіть зі списку рахунок списання;
- вкажіть реквізити платника (найменування, країна, місто, адреса).
Якщо платіж здійснюється через банк-кореспондент, в секції "Банк-кореспондент (56 — Intermediary Bank)" оберіть зі списку опцію A/D:
- опція "А" дає можливість ввести тільки BIC/SWIFT-код;
- опція "D" дає можливість вказати назву банку, країну, місто та адресу банку.
  Ви можете вибрати банк з міжнародного довідника банків або вказати реквізити банку вручну.
У секції "Банк одержувача (57 — Acc. With Inst.)" оберіть банк з довідника зарубіжних банків або вкажіть реквізити банку вручну. Виберіть зі списку опцію:
- опція "А" дає можливість ввести тільки BIC/SWIFT-код і номер рахунку;
- опція "D" дає можливість вказати назву банку, країну, місто та адресу банку, номер рахунку.
У секції "Одержувач (59 — Beneficiary Customer)" оберіть одержувача з довідника контрагентів SWIFT або вкажіть дані про одержувача вручну: найменування, адреса, номер рахунку.
У секції "Відомості про витрати (71 — Details of Charges)":
- виберіть тип комісії: За рахунок відправника (OUR), Комісії банків-кореспондентів за рахунок одержувача (SHA), За рахунок одержувача (BEN), Платіж в USD з гарантією доставки повної суми (OUROUR);
- виберіть рахунок комісії (в національній валюті);
- виберіть код операції зі списку або вкажіть його вручну;
- вкажіть код і країну одержувача (виберіть зі списку).
Вкажіть призначення платежу (при необхідності використовуйте довідник).

В поле "Призначення платежу" можна внести інформацію в чотирьох рядках по 35 символів кожна (всього 140 символів).
У призначенні платежу обов'язково вкажіть:
- форма оплати: оплата (PAYMENT) або передоплата (PREPAYMENT). Допустимі скорочення: PMNT (замість PAYMENT) і PRMNT (замість PREPAYMENT);
- за що конкретно: за товар "найменування товару" (наприклад, за запчастини — FOR COSMETICS) або послуги — найменування послуг/робіт (наприклад, за консалтингові послуги — FOR CONSULTING SERVICES);
- № та дата контракту, на підставі якого здійснюється оплата. Символ "№" є неприпустимим знаком для SWIFT-переказу, його ставити не потрібно. Допустимі скорочення CONTR. (Замість CONTRACT) і позначення дати DD;
- інша інформація при необхідності, наприклад, номер і дата інвойсу/рахунки, на підставі якого здійснюється оплата.
Приклад:

PAYMENT FOR COSMETICS ACC CONTR.5/2020 DD 01.09.2020, INV.5/2020-56 DD 15.12.2020

При необхідності, можна задіяти всі рядки Призначення платежу, перехід на наступний рядок здійснюється автоматично.
У секції "Додатково":
- вкажіть додаткову інформацію для одержувача платежу:
  необхідно заповнювати тільки в разі крайньої необхідності, якщо в інші поля не вміщуються повні реквізити, необхідні для коректного зарахування грошових коштів відправнику (наприклад, якщо є кілька банків-кореспондентів, або не поміщається повне призначення платежу). Заповнення даного поля призводить до ручної обробки платежу усіма задіяними банками, затримки у виконанні платежу і додатковим комісіям банків-кореспондентів (за ручну обробку). Якщо все ж додаткові відомості необхідно в даному полі все-таки вказати, на початку першого рядка вказуєте спеціальне кодування, що дозволяє донести внесену інформацію:
  - банку одержувачу: /ACC/;
  - одержувачу: /BNF/.
- введіть коментар до платежу (не є обов'язковим, заповнюється за бажанням).
Підпишіть документ для відправлення у банк. Для збереження заявки натисніть "Зберегти без підпису".